保険相談の選び方を様々な観点からご紹介します

保険相談を考えている方の中には、どんな場所で相談をすれば良いのか、誰に相談すれば良いのか分からない方が多いかもしれません。

知識がないと、自身の納得いく相談ができず、無駄な時間になってしまうこともあるでしょう。

この記事では保険相談に向いている場所、手段を紹介し、それぞれのメリットデメリットを紹介します。

保険相談に向いている場所はどこ？おすすめ３選

静かな場所でじっくり話し合いたい、そんな保険相談に向いている場所３選と、それぞれのメリット、デメリットをご紹介！

保険相談に向いている場所　①自宅

他の人にはあまり聞かれたくない保険の相談、おすすめの場所が自宅での相談です。

まずは、ご自宅で保険相談するメリット、デメリットをご紹介していきます。

自宅で相談するメリット

自宅で相談することの大きなメリットは外出しなくていいという点です。

小さなお子様がいる、近くに保険相談の窓口がないといったご家庭には特におすすめと言えるでしょう。

また、保険の見直しをする際に保険証券が手元にあるという点もメリットとして挙げられます。

保険証券には保険期間、保障内容、保険料、保険金受取人などの情報が記載されており、自宅で相談すれば必要なときにすぐに取り出すことができそうです。

自宅で相談するデメリット

デメリットとしては知らない人を家に入れること、勧誘が断りづらくなることなどが挙げられます。

知らない人を家に入れることに抵抗感を感じる人も多いでしょうし、自宅の情報を知られること、片付けの手間が増えるといったデメリットも考えられそうです。

また、「自宅に帰って検討します…」などの逃げ道がなくなり、断りづらいと感じる人も多いようです。

保険相談に向いている場所　②店舗窓口

次に、多くのサービスを手厚く受けながら相談できる場所である店舗窓口のメリット、デメリットについてご紹介します。

店舗窓口で保険の相談をするメリット

保険相談ショップを利用することのメリットとしては、何度でも無料でプロに相談できる、複数の保険会社を比較して検討できるといった点が挙げられます。

保険相談ショップの担当者は金融に精通している方が多く、FPや宅地建築取引士の資格を保有している方も多いです。そんな方々に無料で相談できるというのも大きなメリットではないでしょうか。

また、保険会社に相談するのと違い、客観的な立場から様々な保険を比較して検討することができます。

店舗窓口で保険の相談をするデメリット

デメリットとしては何度も通わなければならないこと、担当者の質に差があるといったことが挙げられます。

自分に合う保険を見つけるのに少し時間がかかるでしょう。

保険相談に向いている場所　③オンライン

最後に、コロナ禍以降急激に広まった保険のオンライン相談をご紹介します。

オンラインで保険相談をするメリット

メリットとしては、やはり直接会わなくても相談できるといったことが大きいでしょう。

また、場所を選ばないので手軽と感じる人が多いようです。

オンラインで保険相談をするデメリット

デメリットとしては、ネットに慣れていないと扱いにくいこと、直接会わないことによって親近感が湧きづらく、深い相談ができないと感じることが多いといったことが考えられます。

保険相談をする際の注意点【場所別】

次に、それぞれの場所で保険の相談をする際の注意点を解説していきます。

自宅で相談する場合

保険の相談を自宅でする場合は強引な勧誘をしっかり断ることが大切です。

自宅だと逃げ場がないと感じ、強引な勧誘を断りづらくなる人が多いようです。

相手の利益重視の勧誘に乗るのではなく、自分に必要な保険は何か自分自身で見極める必要がありそうです。

また、執拗な勧誘をされた際は保険相談の会社に相談してみてもいいかもしれません。

店舗窓口で相談する場合

保険相談ショップの窓口で相談する際は専門知識のある相談員がいるか、取り扱い商品の数や種類が豊富にあるか、保険に加入した後もサポートしてもらえるか、といった点に注意する必要がありそうです。

保険相談ショップは非常に多くの企業が展開しているので、相談していて不安が生じたら他の保険相談ショップに行ってみるというのもいいでしょう。

無料で相談してくれることも多いので、気軽に探すことができるでしょう。

オンラインで相談する場合

オンラインで保険の相談をする際は、やはり通信環境が一番の懸念点となるでしょう。

オンライン保険相談では、回線状況が悪いと通信が途切れたり、アプリがクラッシュしたりする可能性があります。

相談前に、使用するパソコンやスマートフォンの通信環境を確認する必要がありそうです。

また、スマホなどの小さい画面で相談を行うことになるので、事前に資料を取り寄せるといったことも必要となります。

自分に合った窓口の選び方

保険相談窓口と一口に行っても多くの企業が展開している上、多くの手段によって行われています。

そんな中で私たちはどのようにして自分に合った保険相談窓口を探せば良いのでしょうか。ここでは、窓口の選び方をご紹介していきます。

取り扱い保険会社数をチェック

取り扱っている保険会社の数は保険相談窓口によって様々です。

なるべく多くの選択肢の中から自分に合った保険を見つけたいと考える方は多くの保険会社を扱っている保険相談窓口を選ぶといいでしょう。

反対に、選択肢が多いとどの保険を選べばいいのかわからなくなってしまう方は少数精鋭の保険会社を扱っている保険相談窓口を探してみてもいいかもしれません。

アドバイザーのスキルを確認

窓口のアドバイザーのスキルも人によって様々です。

FPや宅地建築取引士の資格を持っている方もいれば、そうでない方もいます。

そんな中で自分に合った保険を提案してくれるアドバイザーを見極めるために、事前に調べて指名することが大切になってきそうです。

居住エリアに対応しているか

保険相談窓口にはそれぞれ対応エリアが設定されています。

自分が住んでいる地域の保険相談ショップの対応エリアを確認し、対応エリアに自分の家が含まれているか注意する必要がありそうです。

引っ越す予定がある方や、家から通える範囲内にショップがない場合はオンラインでの相談をえらんっでみてもいいかもしれません。

利用しやすいかどうか

保険相談ショップには何度も通う必要があるため、利用しやすいかどうかも基準になってきそうです。

例えば、駐車場があるかどうか、自宅からのアクセスがいいかどうかなどを基準に選んでみてもいいかもしれません。

記事まとめ

人生の中でそう多くない保険選び、慎重に選びたいところです。

保険相談の種類は手段、会社ともに多くの選び方があります。

自分に合った保険選び、FPさん選びを間違えないためにここでご紹介したような様々な基準から判断してみてください。

次の記事では、具体的にどのようなサービスを選べば良いのかご紹介しています。この記事を読んで、気になった方はぜひチェックしてみてください。