保険相談サービスを利用するなら、お得なキャンペーンを実施している窓口から選ぶのがおすすめです。
この記事では、2024年10月時点でプレゼント等のキャンペーンを実施している人気窓口を紹介していきます。
窓口選びのポイントやキャンペーン時の注意点もまとめているので、保険相談サービスの利用をお考えの方はぜひ参考にしてみてください。
年金アドバイザー / EQプロファイラー / ２級ファイナンシャルプランニング技能士
この記事の監修担当者：株式会社クロックアップ 代表取締役 高橋朋成
２０年以上にわたり外資系生保や損保系生保などで、販売現場での営業スタッフの採用や実践を活かした生保販売や育成手法に携わった経験を損保代理店向けに特化してアレンジし２０１３年に株式会社クロックアップを設立。
業務内容は損保代理店の
専属コンシェルジュとして
① 保険営業職の人材紹介、マッチングサポート
② 損保営業マン向け生保クロスセル研修
③ 代理店M＆Aマッチングサポート等
を行っている。
保険相談先はキャンペーン内容だけで選んでもいい？
保険相談サービスを利用するならキャンペーンを行っている窓口の方がお得ですが、だからといってキャンペーン内容だけで窓口を決めるのではなく、サービス全体をしっかりと比較・検討することが大切です。
まずは、保険相談サービスの利用における窓口選びの基本的なポイントについて詳しく見ていきましょう。
選べる保険会社の数
保険相談サービスを利用する際は、窓口と提携している保険会社の数をチェックしておくことが大切です。
保険会社の取扱数は窓口によって大きな差があり、特化型の窓口であれば1社～10社程度、総合窓口の場合は30社～50社程度が平均となっています。
初めての保険加入で選び方が分からないという場合は、取扱数が豊富な総合窓口を利用すると良いでしょう。
窓口スタッフのスキル・所有資格
保険相談サービスの比較ポイントとして、窓口対応を行うスタッフのスキルや保有資格等も挙げられます。
「資格を持っている＝質が高い」とは限らないものの、スキルを比較する際の判断材料として役立つでしょう。
相談員の質は最適な保険契約を結べるかどうかを左右するポイントとなるので、相性等も含めてしっかりと見極めることが大切です。
予約・相談方法の種類
保険相談サービスを利用する際は、予約や相談方法の種類も確認しておくようにしましょう。
オンラインや電話で相談できる場合は問題ありませんが、店頭や訪問という形になる場合は対応エリアが限られる可能性があります。
また保険窓口との関係は長期にわたるため、自宅から離れている店舗や駐車場がない等アクセス面のデメリットがある店舗は避け、近場の店舗もしくはオンライン対応の窓口を選ぶことをおすすめします。
保険相談窓口のキャンペーンを利用する際の注意点
続いて、保険相談窓口のキャンペーンを利用する際の注意点について詳しく見ていきましょう。
キャンペーンの適用条件を確認
キャンペーンを利用する際は、事前に適用条件やプレゼントの受取方法等を確認しておくことが大切です。
多くのキャンペーンは期間が限定的であったり、相談後のアンケート回答までを条件にしていたりするため、「いつまでに」「何をすれば」キャンペーンが適用されるのかを必ずチェックしましょう。
またプレゼントキャンペーンの場合は受け取りまでに数週間～数か月程度かかるケースもあるため、達成後の流れについても確認しておくと安心です。
キャンペーン目的での利用はNG
保険相談窓口のキャンペーンは、主に保険の新規契約・見直しを行う方を対象としたサービスです。
そのため「話だけ聞いて帰ろう」「プレゼントをもらったら切り上げよう」等、最初から保険契約の意思がない状態でサービスを利用することは避けましょう。
キャンペーン目的の利用だと判断された場合は、相談しても特典を受け取ることができない可能性もあります。
虚偽申告は今後のサービス利用に影響する可能性も
キャンペーンのプレゼントが欲しいからといって、以下のような虚偽申告を行うことは当然ながらNGです。
- すでに無料相談を利用したことがあるにも関わらず、初回利用と偽ってキャンペーンを利用する
- キャンペーンの対象外（学生や無職・休職中の方）であるにも関わらず、職業を偽ってキャンペーンを利用する
こうした行為はキャンペーンの特典を受けられないだけでなく、その後のサービス利用自体ができなくなる可能性もあるので注意が必要です。
プレゼントキャンペーン実施中！おすすめの窓口5選
ここから、プレゼントキャンペーンを実施している人気の保険相談サービス5選を紹介していきます。（2024年10月時点）
保険のぷろ
プレゼントキャンペーンの情報
| キャンペーン内容 | スターバックス e Giftチケット（ドリンクチケット）700円をプレゼント |
|---|---|
| 受け取り条件 | 無料相談実施・アンケート回答 |
| 対象期間 | 2024年6月1日〜2025年5月31日 |
おすすめポイント
- 保険の見直しと合わせて資産運用（新NISA等）に関する相談もワンストップで実施している
- FP（ファイナンシャルプランナー）の資格保有者による専門的なアドバイスを受けられる
- 35社以上の保険会社と提携しており、オーダーメイドのプラン提案を受けられる
保険マンモス
プレゼントキャンペーンの情報
| キャンペーン内容 | 黄金比ビーフハンバーグ / 山形県ブランド米つやひめ1kg / ロイズ生チョコレート[オーレ] / ミスタードーナツギフトチケット 1,000円 の内いずれか1つをプレゼント（1世帯につき1度まで） |
|---|---|
| 受け取り条件 | 無料相談実施・アンケート回答 |
| 対象期間 | 要問合せ |
おすすめポイント
- 57万件を超える豊富な相談実績があり、口コミサイト等でも高く評価されている
- 4,500人以上のFPと提携しており、家族構成や居住エリアに応じた最適なアドバイザーのマッチングが可能
- 「イエローカード制度」を導入しており、担当者と合わないと感じた場合は変更手続きを行うことができる
保険クリニック
プレゼントキャンペーンの情報
| キャンペーン内容 | 黒毛和牛小間切れ 300g / 魚沼産コシヒカリ 2kg / ホテルオークラドゥーブルフロマージュ の内いずれか1つをプレゼント（1世帯につき1度まで） |
|---|---|
| 受け取り条件 | 無料相談実施・アンケート回答 |
| 対象期間 | 要問合せ |
おすすめポイント
- 業界最高水準となる約50社と提携しており、希望に合わせた最適な保険商品の提案が可能
- 複数の保険会社・商品を簡単に比較できる「保険IQシステム」を導入している
- マスター資格を持つ専門スタッフが在籍しており、より専門性の高いアドバイスを受けられる
保険見直し本舗
プレゼントキャンペーン情報
| キャンペーン内容 | サーティワン1,000円デジタルギフト / スシローお食事1,000円 / ミスタードーナツギフトチケット1,000円 / ケンタッキーデジタルKFCカード1,000円 の内いずれか1つをプレゼント（1世帯につき1度まで） + 選べる国産うなぎ 鏡水コース（抽選100名） |
|---|---|
| 受け取り条件 | 無料相談実施・アンケート回答 |
| キャンペーン期間 | 2024年9月4日〜2024年10月31日 |
おすすめポイント
- 1世帯に1人の担当者制となっており、相談・申し込み・アフターフォロー等を一貫して依頼できる
- 全国に約380店舗を展開しているため、居住エリアにかかわらず店舗窓口を利用しやすい
- 好きなタイミングで保険の契約状況をチェックできる独自の保険管理アプリを提供
マネードクター
プレゼントキャンペーンの情報
| キャンペーン内容 | 野菜生活100 / 丸の内タニタ食堂 減塩みそ / ノーズトリマー / バスタオル / arau. 泡ボディーソープ の内いずれか1つをプレゼント（1世帯につき1度まで） |
|---|---|
| 受け取り条件 | 公式サイトにて無料相談予約・実施 |
| 対象期間 | 要問合せ |
おすすめポイント
- FP資格およびMDRT会員資格を保有するプロのアドバイザーが数多く在籍している
- 最短翌日の相談予約が可能なため、急ぎで相談したい・都合を合わせにくいという方におすすめ
- 完全個室空間で幅広い相談を行える「マネードクタープレミア」を全国に29店舗展開している
記事まとめ
- キャンペーン内容だけでなく、保険会社の取扱数やスタッフの質等でもサービスを比較することが大切
- キャンペーン目的の利用や虚偽申告はサービス利用の停止に繋がるため注意が必要
- キャンペーンを利用する際は適用条件やプレゼントの受取方法等もしっかりとチェックする必要がある
保険契約や見直しを考えている方は、お得なキャンペーンを実施している保険相談窓口の利用がおすすめです。
キャンペーン内容と合わせて窓口の特徴・強み等をチェックし、希望に合うサービスを見つけられるようにしましょう。
